Финансовый итог и положительный счет в бизнес-плане
Два основных поля во всей таблице учета «Денежный поток» и «Деньги на счете итого». «Денежный поток» показывает финансовые итоги месяца. «Деньги на счете итого» сколько денег у вас есть на конец месяца. В столбец «B» поля денежного потока вносятся начальное количество денег на момент расчета бизнес-плана. Это и наличные в кассе и деньги на счете в банке и иные средства относящиеся к финансовой деятельности магазина. Но только те средства которые в любой момент можно использовать для оплаты.
![Раздел учета финансовых операций в бизнес-плане](https://helpopenshop.ru/wp-content/uploads/2021/11/finoperaczii.png)
Поле «Деньги на счете итого» не может иметь отрицательного значения.
Отрицательное значение поля означает, что расходов у вас больше, чем есть денег у магазина. И если у вас нет овердрафта, то денег на оплату счетов вам не хватит.
Значение поля «Деньги на счете итого» формируется из значения прошлого месяца и денежного потока этого месяца. Повысить значение поля «Денежный поток» можно с помощью следующих методов:
- Повышение объема продаж
- Уменьшение расходов
- Уменьшение объемов закупок
- Увеличение внесения денег
- Уменьшение изъятия денег
![Пример добавления оборотных средств в бизнес-плане](https://helpopenshop.ru/wp-content/uploads/2021/11/vneseniesredstv.png)
Также можно повлиять на поле «Деньги на счете итого» увеличив первоначальный оборотный капитал. Следить за положительным состоянием поля «Деньги на счете итого» первоначальная задача при составлении любого бизнес-плана.
Как вы могли заметить, на значение полей «Чистая прибыль» и «Денежный поток» есть методы влияния общие и есть отличающиеся. Для лучшего понимания стоит повторить их различие.
- Поле «Чистая прибыль» показывает в каком объеме вы заработали или потерпели убытки в этом месяце.
- Поле «Денежный поток» показывает прибавилось количество денег в магазине или убавилось и на сколько.
Отличия в первую очередь связаны с закупками. Для чистой прибыли важна маржинальность и не важны реальные закупки. Задача этого поля посчитать насколько бизнес эффективен. Для денежного потока не важна маржинальность и важен объем реальных закупок. Задача этого поля показать больше или меньше денег стало в магазине. Поэтому в первую очередь следите за положительной чистой прибыльностью, но и на денежный поток и количество доступных денег тоже поглядывайте.
Посмотрите на это пример.
![Деньги на счете прибавляются, но магазин не прибыльный](https://helpopenshop.ru/wp-content/uploads/2021/11/pribylminuspotokplyus.png)
Деньги на счете прибавляются, но в то же время магазин убыточен. Необходимо работать с прибыльностью магазина.
И обратный пример.
![Деньги на счете убавляются, но магазин прибыльный](https://helpopenshop.ru/wp-content/uploads/2021/11/pribylplyuspotokminus.png)
Магазин прибыльный, но по некоторым причинам денежный поток отрицательный. В целом все хорошо, но необходимо внимательнее следить за значениями поля «Деньги на счете итого» и не допускать их отрицательного значения.